研修のねらい

超低金利の現在、預金・預かり資産・個人ローンをバランス良く提案することは、お客様にとって大きなメリットとなります。本研修では、個人ローン商品の中でも住宅ローンの特化し、お客様のご資産や生活状況に合わせたお役に立つ提案セールスが展開できるよう、体得していただきます。

 

対象者

 若手~中堅行職員

 

研修日数

 1日間
 ※研修日数はご要望に合わせ、ご提案させていただきます。

 

研修カリキュラム

1.ローン推進対する考え方
  (1)時代を捉える ~金融機関を取り巻く環境~
  (2)セールスに対する考え方

 

2.住宅ローンへの挑戦
  (1)住宅ローンに関する基礎知識
  (2)住宅ローン提案時のポイント
   ①住宅購入に関するご提案
   ②借換えのご提案
  (3)ケーススタディー

 

3.「お客様本位」の提案とは
  (1)最適なポートフォリオの提案とローン商品の効果的活用
  (2)住宅ローン提案時のポイント